Задание 5
1.В сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 38 000 евро, составленном в формате МТ 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Как банк должен квалифицировать данную операцию?
2.В банк от одного из шведских финансовых учреждений поступили платежные инструкции о зачислении 35 000 евро на счет юридического лица – клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате МТ 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our customers». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента как должен квалифицировать данную операцию?
Задание 6
В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 8000 фунтов Великобритании, 3000 долларов США и 25 000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу – нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле «Ordering Customer» всех платежных инструкций указано «one of our clients». Укажите действия сотрудника при квалификации вышеуказанных сумм.
Задание 7
При наличии в банке полного комплекта необходимых документов для квалификации сделки ответственный сотрудник должен квалифицировать по коду 5007 следующие сделки:
– поступления на счет клиента банка денежных средств по договору беспроцентного займа, который представлен юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией. Сумма сделки составляет 550 000 руб.;
– перечисление со счета юридического лица, если из назначения платежа следует, что предоставляется беспроцентный заем юридическому лицу. Сумма сделки составляет 850 000 руб.;
– перечисление со счета физического лица беспроцентного займа юридическому лицу. Сумма сделки составляет 750 000 руб.
Задание 8
Какие действия должен предпринять банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 руб. без открытия банковского счета, в случае если плательщиком является лицо, признанное террористом?
На сколько рабочих дней ФСФМ имеет право дополнительно приостановить операцию, одним из участников которой является физическое лицо или организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности?
В какой срок кредитная организация направляет сообщение в уполномоченный орган в случае приостановления операции с денежными средствами физического лица, в отношении которого имеются сведения об его участии в экстремистской деятельности
Задание 9
1.Относятся ли к сделкам, подлежащим обязательному контролю, сделки на сумму равную или превышающую 3 000 000 рублей, связанные с инвестированием в строительство?
2. Должен ли банк направлять сообщение в Уполномоченный орган об операции по перечислению 800 000 рублей лизинговой компании за предоставленное имущество?
3. Какие действия должен предпринять Банк при неполучении в течение 2-х рабочих дней постановления Уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок?
1.В сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 38 000 евро, составленном в формате МТ 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Как банк должен квалифицировать данную операцию?
2.В банк от одного из шведских финансовых учреждений поступили платежные инструкции о зачислении 35 000 евро на счет юридического лица – клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате МТ 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our customers». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента как должен квалифицировать данную операцию?
Задание 6
В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 8000 фунтов Великобритании, 3000 долларов США и 25 000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу – нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле «Ordering Customer» всех платежных инструкций указано «one of our clients». Укажите действия сотрудника при квалификации вышеуказанных сумм.
Задание 7
При наличии в банке полного комплекта необходимых документов для квалификации сделки ответственный сотрудник должен квалифицировать по коду 5007 следующие сделки:
– поступления на счет клиента банка денежных средств по договору беспроцентного займа, который представлен юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией. Сумма сделки составляет 550 000 руб.;
– перечисление со счета юридического лица, если из назначения платежа следует, что предоставляется беспроцентный заем юридическому лицу. Сумма сделки составляет 850 000 руб.;
– перечисление со счета физического лица беспроцентного займа юридическому лицу. Сумма сделки составляет 750 000 руб.
Задание 8
Какие действия должен предпринять банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 руб. без открытия банковского счета, в случае если плательщиком является лицо, признанное террористом?
На сколько рабочих дней ФСФМ имеет право дополнительно приостановить операцию, одним из участников которой является физическое лицо или организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности?
В какой срок кредитная организация направляет сообщение в уполномоченный орган в случае приостановления операции с денежными средствами физического лица, в отношении которого имеются сведения об его участии в экстремистской деятельности
Задание 9
1.Относятся ли к сделкам, подлежащим обязательному контролю, сделки на сумму равную или превышающую 3 000 000 рублей, связанные с инвестированием в строительство?
2. Должен ли банк направлять сообщение в Уполномоченный орган об операции по перечислению 800 000 рублей лизинговой компании за предоставленное имущество?
3. Какие действия должен предпринять Банк при неполучении в течение 2-х рабочих дней постановления Уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок?
Answers & Comments
Ответ:
Задание 5:
1. В сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 38 000 евро, составленном в формате МТ 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Как банк должен квалифицировать данную операцию?
- Банк должен квалифицировать данную операцию как "Partial Beneficiary".
2. В банк от одного из шведских финансовых учреждений поступили платежные инструкции о зачислении 35 000 евро на счет юридического лица – клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате МТ 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our customers». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента как должен квалифицировать данную операцию?
- Банк должен квалифицировать данную операцию как "Инструкции плательщика отсутствуют".
Задание 6:
Для этой ситуации сотрудник банка должен выполнить следующие действия:
- Переводы денежных средств на сумму 8000 фунтов Великобритании, 3000 долларов США и 25 000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу – нерезиденту, не имеющему счета в банке, и в поле «Ordering Customer» указано «one of our clients».
- Отправить запрос на предоставление дополнительной информации о клиентах, указанных как "one of our clients", чтобы удостовериться в их легальности и соответствии требованиям законодательства.
Задание 7:
Ответственный сотрудник должен квалифицировать эти сделки следующим образом:
1. Поступление на счет клиента банка денежных средств по договору беспроцентного займа, который представлен юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией. Сумма сделки составляет 550 000 руб. - Код 5007.
2. Перечисление со счета юридического лица, если из назначения платежа следует, что предоставляется беспроцентный заем юридическому лицу. Сумма сделки составляет 850 000 руб. - Код 5007.
3. Перечисление со счета физического лица беспроцентного займа юридическому лицу. Сумма сделки составляет 750 000 руб. - Код 5007.
Задание 8:
1. Банк должен немедленно приостановить операцию и проинформировать уполномоченные органы о том, что плательщиком является лицо, признанное террористом.
2. ФСФМ имеет право дополнительно приостановить операцию на срок до 30 дней.
3. Кредитная организация должна направить сообщение в уполномоченный орган в течение 3 рабочих дней после приостановления операции с денежными средствами физического лица, в отношении которого имеются сведения об его участии в экстремистской деятельности.
Задание 9:
1. Да, сделки, подлежащие обязательному контролю, включают в себя сделки на сумму равную или превышающую 3 000 000 рублей, связанные с инвестированием в строительство.
2. Да, банк должен направить сообщение в Уполномоченный орган об операции по перечислению 800 000 рублей лизинговой компании за предоставленное имущество.
3. Если не получено постановление Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок в течение 2-х рабочих дней, банк может продолжить операцию.